中國網財經2月10日訊 2024年，信托行業在監管規范后的轉型驅動下，經歷了深刻的變革與發展。
新監管評級落地，分級分類監管深化
2024年，差異化監管邁入實質階段，《信托公司監管評級與分級分類監管暫行辦法》正式施行。8月，信托公司收到該《辦法》執行首年的評級結果。此次監管評級設置公司治理、資本要求、風險管理、行為管理和業務轉型五大評級模塊，分別賦予權重20%、20%、20%、30%和10%，并將信托公司的監管評級結果分為1—6級，數值越大反映機構風險越大，需要越高程度的監管關注。
業界觀察人士稱，監管部門可根據行業發展情況和風險監管要求對分級分類監管條件進行適當調整，強化監管評級結果運用，引導信托公司立足受托人定位，進一步加強風險管理和行為管理。《辦法》還明確，信托公司應對監管評級結果和系統性影響評估結果嚴格保密，不得用于廣告、宣傳、營銷等商業目的。此外，信托公司的監管評級周期為一年，評價期間為上一年1月1日至12月31日。值得一提的是，數位消息人士向記者表示，全行業或無一家信托公司獲得2023年A類監管評級。
1+N制度體系待出，業務細則將明確
2023年6月1日《關于規范信托公司信托業務分類的通知》正式推行，將信托業務分為資產服務信托、資產管理信托、公益/慈善信托三大類25個業務品種。此后，監管部門雖下發了相關指導口徑，但相對零散不夠明確。
在2024年11月底召開的2024年中國信托業年會上，監管人士透露，目前正在制定1+N制度體系，其中1是指《關于信托業進一步高質量發展的指導意見》，N是指資產服務信托、資產管理信托等的業務細則。
一位知情人士分析，“1+N制度體系是以三分類為基礎的，相關政策預計2025年會出臺，這些關鍵業務的展業標準與規則一旦明確，將激發信托行業的發展潛力”。監管人士還強調，立足時代性是信托業高質量發展的基本前提，信托業未來發展面臨著無限廣闊的市場空間，只有緊扣時代的主旋律，主動對接和服務時代和市場的需求，未來才能真正走好、走遠。
增資退潮，告別“資本依賴”
2024年，信托行業整體增資意愿較弱，增資潮水逐漸退去。年內，僅有東莞信托有限公司和山西信托兩家信托公司增加注冊資本獲監管部門批復。6月份，東莞信托獲批將注冊資本金由16.56億元變更為20.65億元；12月份，山西信托獲批增加注冊資本1.97億元，由13.57億元變更為15.54億元，同時其股權結構也發生了變化。
相較于2023年的增資情況，2024年以來增資的信托公司數量大幅降低，且增資幅度也較小。2023年，超10家信托公司增資，增資金額超200億元，多家信托公司增資額均超10億元，而2024年兩家信托公司增資金額合計不足10億元。
在業界看來，這并非偶然，一定程度上反映了行業發展必須告別“資本依賴”的趨勢。一方面，當前信托公司整體的注冊資本已在較高水平，中大型公司增資動力較弱；另一方面，信托行業轉型艱難，部分信托公司風險累積、展業困難，盈利能力有限，這也造成資金進駐更為謹慎。不過，在當前行業轉型加速、新業務競爭激烈的情況下，資本實力依然是重要籌碼，部分中小型信托公司對于增資還是有不小的需求，增強資本實力仍然是其發展的“必答題”。
高管密集變更，探索業務發展新路徑
處于轉型變革期的信托行業，人才流動頻繁。2024年，為抓住行業深度調整的戰略機遇期，進一步探索差異化業務發展邊界，信托公司高管變動頻繁。據國家金融監督管理總局官網梳理統計，截至12月25日，年內共有22位信托公司董事長、總經理任職資格獲批，涉及20家信托公司。其中，平安信托有限責任公司和湖南省財信信托有限責任公司兩家公司的董事長和總經理雙雙發生變動。另有中信信托、興業國際信托有限公司等9家信托公司董事長發生變動；華潤深國投信托有限公司、中航信托股份有限公司等9家信托公司新總經理走馬上任。
從高管變動原因來看，新高管上任，主要是出于原高管退休或發生崗位調動、信托公司股東變化或人才的市場化流動等原因，還有部分公司的新任董事長由原總經理升任。從新任高管工作履歷情況來看，多數高管金融工作從業年限較長，從業經驗豐富，擁有銀行業、公募基金行業等領域的從業經驗。隨著信托行業轉型的持續推進，信托公司發展方式正在發生重大轉變，發展思路也隨之進行調整。而信托公司“調兵遣將”動作頻頻，也是應對轉型發展之舉。信托公司積極引進或者調配高端人才，以適配行業新業態新模式的發展需求，助力公司在轉型中占據主動地位。
2024年對于信托行業而言，是充滿挑戰與機遇的一年。在監管政策的不斷完善和引導下，信托公司正逐步告別傳統的業務模式和發展路徑，積極探索適應新時代要求的轉型之路。盡管面臨著增資困難、業務轉型艱難等諸多問題，但隨著1+N制度體系的即將出臺以及高管團隊的不斷優化，信托行業有望在未來實現高質量發展，在金融體系中發揮更加重要的作用。
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